陜西省人民政府辦公廳關(guān)于進一步做好
防范打擊和處置非法集資工作的意見
陜政辦發(fā)〔2015〕72號
各市、縣、區(qū)人民政府，省人民政府各工作部門、各直屬機構(gòu)：
為進一步做好防范、打擊和處置非法集資工作,有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患，經(jīng)省政府同意,現(xiàn)提出以下意見：
一、高度重視防范、打擊和處置非法集資工作
（一）充分認識非法集資的社會危害性。防范、打擊和處置非法集資工作事關(guān)經(jīng)濟金融發(fā)展、人民群眾財產(chǎn)安全和社會和諧穩(wěn)定。面對當前一些地區(qū)和領(lǐng)域非法集資案件頻發(fā),特別是非法集資涉案金額大、涉案人數(shù)多,引發(fā)的社會群體性事件時有發(fā)生的情況，全省各級政府、各有關(guān)部門要高度重視，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化責(zé)任落實, 抓好社會宣傳,創(chuàng)新監(jiān)管手段,加大打擊力度,有效預(yù)防、及時發(fā)現(xiàn)并嚴厲打擊非法集資活動。
（二）提高對非法集資活動的識別能力。非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟發(fā)展”“養(yǎng)老服務(wù)”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強�？偟膩碚f，非法集資活動主要有以下特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實現(xiàn)其騙取資金的最終目的。對于具備以上特征的活動，各市、縣（區(qū)）政府、各有關(guān)部門要高度重視，提高警惕。
二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，嚴格落實屬地管理責(zé)任
（三）市、縣級政府負總責(zé)。各市、縣（區(qū)）政府要嚴格落實屬地管理責(zé)任, 把防范、打擊和處置非法集資工作納入重要議事日程,加強組織領(lǐng)導(dǎo)，定期分析研判工作形勢,研究部署工作任務(wù),協(xié)調(diào)解決重大問題。各市、縣（區(qū)）政府對本行政區(qū)域內(nèi)防范、打擊和處置非法集資工作負總責(zé)，主要領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人,分管領(lǐng)導(dǎo)為直接責(zé)任人。
（四）加強機構(gòu)隊伍建設(shè)，強化組織協(xié)調(diào)。各市、縣（區(qū)）政府要建立健全防范、打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組, 加強工作機構(gòu)和隊伍建設(shè),明確專門機構(gòu)和專職人員。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé)，全面、及時掌握行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件相關(guān)情況，協(xié)調(diào)處理非法集資案件在偵辦管轄、資產(chǎn)查封、資產(chǎn)追繳、資金清退等方面的問題；要加強信息通報，及時向上級相關(guān)部門和當?shù)卣畧蟾媲闆r。
（五）進一步夯實基層基礎(chǔ)。各市、縣（區(qū)）政府要充分發(fā)揮市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村四級聯(lián)網(wǎng)社會公共管理信息平臺優(yōu)勢,將防范、打擊和處置非法集資工作納入網(wǎng)格化管理范疇。要加強對基層工作人員有關(guān)知識和能力的培訓(xùn)，提高基層人員的判斷和處置能力。將基層網(wǎng)格工作人員開展非法集資風(fēng)險排查、宣傳教育等工作情況納入日常工作考核范圍，調(diào)動基層工作人員的積極性和主動性，做到責(zé)任逐層傳遞，任務(wù)逐級落實。對發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為或苗頭做到及時處置并報告，努力化解非法集資風(fēng)險隱患。
（六）強化風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警。全省各級政府要建立健全非法集資監(jiān)測預(yù)警和快速反應(yīng)機制,公開涉嫌非法集資舉報電話、信箱、地址,認真做好來信、來訪、來電的登記、梳理、通報、移送等工作。各市、縣（區(qū)）政府要組織工商、公安、審計、稅務(wù)及行業(yè)主管、監(jiān)管部門加大現(xiàn)場檢查力度,及時掌握情況并依法處置。要監(jiān)測、跟蹤各類媒體信息,及時發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資活動的線索,探索建立風(fēng)險提示和預(yù)警長效機制。
（七）切實做好善后處置工作。各市、縣（區(qū)）政府要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，制訂完善非法集資問題應(yīng)急處置預(yù)案，積極穩(wěn)妥地做好本行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件的處置工作。應(yīng)急處置預(yù)案要職責(zé)任務(wù)明確, 應(yīng)對措施具體可行，便于操作。要堅持依法處置的原則，明確非法集資案件債權(quán)債務(wù)的清理清退主體,嚴格按照統(tǒng)一辦案協(xié)調(diào)、統(tǒng)一資產(chǎn)處置的原則, 加強溝通協(xié)作,妥善做好跨區(qū)域非法集資案件的資產(chǎn)處置工作。
（八）進一步明確職責(zé)分工。各市、縣（區(qū)）政府要進一步明確本行政區(qū)域內(nèi)各行業(yè)主管、監(jiān)管部門和其他職能部門的責(zé)任和分工，制定完善市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)三級政府非法集資案件受理、風(fēng)險排查、宣傳教育、案件處置、善后維穩(wěn)等各項工作流程,將任務(wù)和責(zé)任具體落實到單位和個人,確保責(zé)任明晰、任務(wù)具體。
三、強化行業(yè)主管、監(jiān)管部門職責(zé)
（九）切實履行行業(yè)一線把關(guān)職責(zé)。全省各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門要按照“誰審批、誰主管，誰監(jiān)管、誰負責(zé)”的原則,明確部門職責(zé),建立健全行政審批、行業(yè)主管與后續(xù)監(jiān)管相一致的市場監(jiān)管責(zé)任機制。具有法定監(jiān)管職責(zé)的部門，負責(zé)對監(jiān)管對象經(jīng)營行為進行日常監(jiān)督；具有行政許可和行政審批職能的部門,負責(zé)對審批許可的項目和企業(yè)進行監(jiān)管；無明確監(jiān)管部門、按規(guī)定無前置許可的企業(yè)，登記機關(guān)負責(zé)對其經(jīng)營行為進行日常監(jiān)督。有審批、監(jiān)管職責(zé)的省級部門要盡快制定完善相關(guān)管理辦法,細化工作流程,加強對審批、監(jiān)管事項的日常監(jiān)督。
（十）嚴格非法集資高風(fēng)險行業(yè)市場準入和登記。工商部門要切實加強對非法集資高風(fēng)險行業(yè)的登記管理,凡規(guī)定仍實行前置許可制度的,嚴格查驗許可文件,對未取得前置許可的堅決不予登記;按規(guī)定無前置許可的投資公司、非融資性擔保企業(yè)、投資咨詢機構(gòu)等，要嚴格登記程序,參照《國民經(jīng)濟行業(yè)分類》確定其經(jīng)營范圍,做到表述準確、用語規(guī)范。承擔前置許可工作的職能部門要按照有關(guān)規(guī)定認真審核，嚴格市場準入。金融辦對小額貸款公司、融資性擔保公司，教育、人力資源社會保障部門對民辦教育機構(gòu)，商務(wù)部門對典當行，建設(shè)、房管部門對房地產(chǎn)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構(gòu)，民政部門對養(yǎng)老機構(gòu)，人民銀行、銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)部門在陜派出機構(gòu)分別對第三方支付平臺、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺、保險代理中介機構(gòu)的設(shè)立要按照有關(guān)法律法規(guī)嚴格把關(guān)，從源頭上防范非法集資問題的發(fā)生。沒有法定審批權(quán)限的部門，不得為有關(guān)企業(yè)的設(shè)立進行行政審批或背書。
（十一）加強企業(yè)經(jīng)營行為的日常監(jiān)管。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門和登記機關(guān)要加強非法集資風(fēng)險排查、評估,監(jiān)測企業(yè)經(jīng)營行為。行業(yè)主管、監(jiān)管部門要經(jīng)常性抽取一定比例的企業(yè),依法對其經(jīng)營管理、財務(wù)管理、風(fēng)險防控、高管履職、信息公開等情況進行調(diào)查核實；登記機關(guān)要加大對非法集資高風(fēng)險行業(yè)的抽查力度，發(fā)現(xiàn)非法集資風(fēng)險苗頭及時向企業(yè)和有關(guān)部門進行風(fēng)險提示。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門和登記機關(guān)要建立非法集資風(fēng)險隱患記錄,對拒不接受風(fēng)險提示、拒不整改風(fēng)險隱患、拒不落實政府監(jiān)管指令的市場主體及其負責(zé)人，依法采取嚴厲措施進行處置。對發(fā)現(xiàn)的非法集資活動犯罪線索,及時移交公安部門進行偵辦和查處。
（十二）嚴厲打擊非法集資廣告違法行為。工商部門要切實加強對金融投資類廣告的日常監(jiān)督，督促廣告經(jīng)營單位規(guī)范廣告發(fā)布行為，強化其對金融投資類廣告資訊信息相關(guān)手續(xù)的審查，確保廣告內(nèi)容真實、準確、合法。對以投資咨詢、投資理財、貸款中介、資金周轉(zhuǎn)、信用擔保等名義發(fā)布涉及信用貸款、低息或無息貸款內(nèi)容的廣告資訊信息,以及以代客理財、委托理財名義發(fā)布涉及承諾保底、快速回報、無風(fēng)險、高收益等內(nèi)容的廣告資訊信息,及時介入查處。對大量發(fā)布非法集資廣告資訊信息的廣告發(fā)布者、廣告經(jīng)營者、廣告主進行嚴厲查處并予以曝光,對造成惡劣社會影響的移交相關(guān)部門處理。
（十三）建立健全行業(yè)自律組織,強化行業(yè)自我約束。各級行業(yè)主管、監(jiān)管部門要充分發(fā)揮行業(yè)協(xié)會在行業(yè)管理、行業(yè)保護、行業(yè)監(jiān)督、行業(yè)約束等方面的積極作用,健全行業(yè)企業(yè)自我管理機制,構(gòu)建“政府負責(zé)、部門協(xié)同、行業(yè)規(guī)范、公眾參與”的市場多元監(jiān)管格局。
（十四）加大可疑資金賬戶監(jiān)測控制力度。人民銀行、銀監(jiān)部門要督促各銀行業(yè)金融機構(gòu)切實加強各類賬戶的監(jiān)測管理,嚴格執(zhí)行賬戶實名制和賬戶管理制度,建立可疑資金交易監(jiān)測報告機制。銀行業(yè)金融機構(gòu)在監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)經(jīng)甄別不能排除的異常交易,要及時向人民銀行提交可疑交易賬戶報告。對未按規(guī)定監(jiān)測可疑資金賬戶,釀成重大非法集資案件的銀行業(yè)金融機構(gòu),由金融監(jiān)管部門追究該銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)人的責(zé)任。嚴格禁止金融從業(yè)人員從事非法集資活動，嚴防信貸資金參與非法集資活動。
四、加強責(zé)任追究
（十五）完善問責(zé)機制,嚴格責(zé)任追究。各級監(jiān)察部門要加強對各級政府和相關(guān)部門履職情況的監(jiān)督,對未按規(guī)定履行監(jiān)測預(yù)警、形勢分析、風(fēng)險排查職責(zé)的,未按規(guī)定程序辦理涉及非法集資信訪事項或采取不當維穩(wěn)措施致使矛盾激化的，未妥善處置非法集資緊急重大事項引發(fā)群體性、突發(fā)性事件造成嚴重后果的,因推諉、拖延、敷衍等行為致使非法集資事態(tài)擴大造成嚴重后果的,因防范、打擊和處置非法集資工作不力導(dǎo)致發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險的單位和人員,按照有關(guān)規(guī)定追究主要負責(zé)人、直接責(zé)任人的責(zé)任。
五、打防結(jié)合，優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境
（十六）嚴厲打擊非法集資犯罪行為。堅持將打擊和處置非法集資工作納入法治軌道。對各類涉嫌非法集資的行為，公安部門要及時依法立案查處,快偵快辦,有效震懾非法集資犯罪行為。對組織非法集資活動的中介機構(gòu)和人員，以及從事非法集資活動的組織、宣傳、運轉(zhuǎn)并從中提取高額回報的機構(gòu)和人員，特別是對蓄意組織集資的外省、外籍人員，公安部門要加大追逃工作力度，盡可能追繳違法犯罪所得，保護群眾利益。
（十七）增強人民群眾對非法集資活動的辨識能力。全省各級政府要充分發(fā)揮廣播電視、報紙雜志、門戶網(wǎng)站、手機信息、微博微信等的作用,經(jīng)常開展靈活多樣、生動有效的防范非法集資宣傳工作。要創(chuàng)新宣傳內(nèi)容，特別是通過深入剖析非法集資典型案例，提高公眾對非法集資活動的風(fēng)險防范意識和識別鑒別能力，自覺遠離非法集資。各級打非辦和行業(yè)主管、監(jiān)管部門要公開咨詢電話，接受社會各界咨詢。
（十八）持續(xù)推動社會誠信體系建設(shè)。全省各級政府及有關(guān)部門要建立信用信息交換共享機制,建立健全社會信用獎懲聯(lián)動機制, 完善社會輿論監(jiān)督機制,加強對失信行為的披露和曝光，加大對非法集資等失信行為的懲戒力度。
六、加快金融創(chuàng)新，拓展民間投融資渠道
（十九）加大金融產(chǎn)品創(chuàng)新。鼓勵金融機構(gòu)不斷開發(fā)投資理財新產(chǎn)品，創(chuàng)新服務(wù)手段，支持陜西股權(quán)交易中心開展公開、小額股權(quán)眾籌融資試點，拓寬民間資本投資渠道。
（二十）引導(dǎo)和規(guī)范民間投融資行為。鼓勵各市、縣（區(qū)）探索設(shè)立民間借貸服務(wù)中心或管理機構(gòu)，加強民間借貸資金監(jiān)管，為民間資本投資提供公開、透明的對接平臺，使民間資本投融資在陽光下運行。
陜西省人民政府辦公廳
2015年7月19日
