《陜西省地方金融條例》（以下簡稱《條例》）已于今年3月24日經(jīng)省十三屆人大常委會第三十二次會議表決通過，將于7月1日起正式施行。今天（6月30日）上午，陜西省人大常委會舉行新聞發(fā)布會，介紹《條例》有關(guān)情況。
《條例》的頒布實(shí)施，填補(bǔ)了陜西省金融業(yè)地方性法規(guī)空白，確保了地方金融監(jiān)管部門執(zhí)法有據(jù)，解決了地方金融組織法律地位，有利于實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)管。陜西省也成為西北第1個、全國第15個出臺地方金融法規(guī)的省份。
陜西首部金融領(lǐng)域地方性法規(guī)旨在推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
“《條例》是我省首部金融領(lǐng)域的地方性法規(guī)，旨在夯實(shí)政府及有關(guān)部門職責(zé)，平衡監(jiān)管與發(fā)展需要，進(jìn)一步推動金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。”陜西省人大常委會法工委副主任田文平介紹說，近年來，陜西省地方金融組織數(shù)量和規(guī)模增長較快、新型金融業(yè)態(tài)迅速發(fā)展。截至去年年底，全省登記注冊的7類地方金融組織706家，資產(chǎn)總計(jì)1968.69億元，提供各類金融服務(wù)約2320.44億元，為陜西省經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。
“但與此同時，區(qū)域性、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防控和監(jiān)管壓力不斷加大，亟須構(gòu)建和完善地方金融監(jiān)管體系，進(jìn)一步引導(dǎo)和規(guī)范地方金融組織合法、自主和穩(wěn)健經(jīng)營。”田文平說。
陜西省人大常委會法工委副主任田文平。
此外，提升金融為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)的效率和水平，是促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要抓手。田文平表示，“十四五”時期是陜西省高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時期，伴隨著共建“一帶一路”、新時代推進(jìn)西部大開發(fā)、黃河流域生態(tài)保護(hù)、自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)、碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)等戰(zhàn)略深入實(shí)施，陜西省在創(chuàng)新驅(qū)動、高端能源化工、現(xiàn)代基礎(chǔ)設(shè)施、傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)改造升級和鄉(xiāng)村振興等方面儲備2000多個重大項(xiàng)目，總投資超過10萬億元，存在著旺盛的融資需求，這也為陜西省金融業(yè)提供了難得的發(fā)展機(jī)遇。
地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則其業(yè)務(wù)活動須遵循“四個不得”
據(jù)田文平介紹，《條例》分為總則、地方金融組織、發(fā)展服務(wù)、監(jiān)督管理、風(fēng)險(xiǎn)防范處置、法律責(zé)任和附則共7章62條。
《條例》規(guī)定，地方金融組織應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持服務(wù)本地原則，對其業(yè)務(wù)活動提出“四個不得”：一是不得超越批準(zhǔn)區(qū)域和經(jīng)營范圍開展金融業(yè)務(wù)活動；二是不得吸收或者變相吸收存款；三是不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證或者批準(zhǔn)文件；四是不得非法受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款。要求地方金融組織應(yīng)當(dāng)建立健全法人治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理制度及其董事、監(jiān)事和高級管理人員的勤勉義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。
“同時，《條例》明確地方金融組織在營銷宣傳、信息披露、產(chǎn)品服務(wù)和材料報(bào)送、重大風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告、退出等方面的制度規(guī)則，進(jìn)一步規(guī)范其業(yè)務(wù)活動，依法維護(hù)金融消費(fèi)者、投資者合法權(quán)益。”田文平說。
《條例》立足于促進(jìn)地方金融發(fā)展，鼓勵壯大金融資本，創(chuàng)新金融產(chǎn)品，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。按照國家重大戰(zhàn)略決策和本省有關(guān)部署，《條例》在普惠金融、綠色金融、鄉(xiāng)村振興等方面提出金融發(fā)展方向和支持措施。此外，《條例》還對推動金融科技發(fā)展、金融信用環(huán)境和多元化金融糾紛解決機(jī)制建設(shè)等作出規(guī)定。
陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長張榮輝。
實(shí)行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)
《條例》還在強(qiáng)化監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面作出了規(guī)定。
在強(qiáng)化日常監(jiān)管方面，《條例》規(guī)定地方金融監(jiān)督管理部門根據(jù)地方金融組織的經(jīng)營活動、風(fēng)險(xiǎn)和信用狀況等，實(shí)行分級分類動態(tài)監(jiān)督管理。在防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)方面，《條例》規(guī)定政府應(yīng)當(dāng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測預(yù)警平臺，整合各類金融監(jiān)測數(shù)據(jù)信息以及政府部門監(jiān)督管理數(shù)據(jù)信息，運(yùn)用信息技術(shù)手段，對金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)測、識別、評價(jià)、預(yù)警和防范。
此外，《條例》還規(guī)定地方法人金融機(jī)構(gòu)發(fā)生“前十大股東發(fā)生變更、董事會或者經(jīng)營管理層配置不全、對外進(jìn)行重大金融投資、注冊地和實(shí)際經(jīng)營地發(fā)生變更、發(fā)生重大訴訟”等可能引發(fā)重大金融風(fēng)險(xiǎn)情形時，應(yīng)當(dāng)向政府和部門報(bào)告的制度。進(jìn)一步完善金融安全防線，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
陜西省地方金融監(jiān)督管理局副局長張榮輝表示，《條例》的實(shí)施厘清了中央金融監(jiān)管部門派駐機(jī)構(gòu)與地方金融監(jiān)管之間、地方金融監(jiān)管內(nèi)部機(jī)構(gòu)的關(guān)系，明確建立了權(quán)責(zé)統(tǒng)一、三級聯(lián)管的監(jiān)管體系和統(tǒng)籌協(xié)作的監(jiān)管體制，在地方立法權(quán)限范圍內(nèi)和國家授權(quán)范圍內(nèi)明確并細(xì)化各級、各部門職責(zé)權(quán)限。
“《條例》不僅是一部監(jiān)管法，也是一部發(fā)展法，‘強(qiáng)監(jiān)管’和‘促發(fā)展’并重�！稐l例》的實(shí)施，對于規(guī)范地方金融組織經(jīng)營行為、防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定、促進(jìn)地方金融健康發(fā)展具有十分重要的意義。”張榮輝說。
