在日常生活中,二維碼支付已經(jīng)成為人們最常見的支付方式,同時(shí)也成為詐騙活動(dòng)猖獗的領(lǐng)域之一。
陜西鐵路警方經(jīng)過一年多縝密偵查,于春節(jié)前搗毀了一個(gè)利用手機(jī)二維碼詐騙錢財(cái)?shù)奶卮箅娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙,抓獲主要犯罪嫌疑人7名。該案涉及受害人1000余人,遍布30個(gè)省市區(qū),涉案金額高達(dá)500萬元。
二維碼掃一掃 近2萬元沒了
“最后一名犯罪嫌疑人已經(jīng)到案,即將移送檢察院起訴,案件終于快辦完了!2月9日,在西安鐵路公安局安康公安處刑警支隊(duì),二大隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)桑俊文長(zhǎng)舒一口氣,給記者講述案件偵破過程。
2016年11月22日,安康鐵路公安處接到報(bào)案,轄區(qū)一貨場(chǎng)職工小王玩《夢(mèng)幻西游》手機(jī)網(wǎng)游時(shí),在游戲的聊天框里看到有人兜售低價(jià)Q幣,小王欲買200元折扣Q幣,隨即加了對(duì)方的QQ,對(duì)方網(wǎng)名叫“夢(mèng)幻西游代理:手游”。
小王用支付寶支付了對(duì)方要求的折扣Q幣預(yù)付款10元。對(duì)方以必須后臺(tái)登錄激活為由,向小王索要了游戲賬號(hào)和密碼,并為他充好10元Q幣,截屏給小王取得他的信任。隨后對(duì)方告訴小王,需要付完尾款并發(fā)個(gè)截圖,有專門客服人員激活才能充值成功。小王用微信支付了尾款180.5元,并拿手機(jī)截圖發(fā)了過去。
過了不久,另外一個(gè)網(wǎng)名叫“充值客服”的QQ申請(qǐng)加小王為好友。“充值客服”說自己是負(fù)責(zé)后臺(tái)激活賬戶的,告訴小王激活賬戶需要登錄支付寶,隨后給小王發(fā)送了一張支付寶的二維碼圖片讓小王掃碼激活,小王毫不猶豫就掃了,并通過了指紋識(shí)別。
結(jié)果,小王的支付寶賬戶立刻顯示支出了9999元。急切中的小王問對(duì)方怎么回事。“充值客服”說后臺(tái)數(shù)據(jù)出錯(cuò),并發(fā)給小王一個(gè)網(wǎng)絡(luò)鏈接,讓他輸入代碼3999,然后又發(fā)給小王一個(gè)二維碼讓其掃描,聲稱掃碼以后先前的9999元就能退回。當(dāng)小王再次掃碼并通過指紋識(shí)別后,他發(fā)現(xiàn)自己支付寶賬戶又被轉(zhuǎn)走了9400元,小王頓覺不妙,再次聯(lián)系“充值客服”時(shí),發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將他拉黑,此時(shí)方覺受騙的他立即報(bào)警。
受案后民警發(fā)現(xiàn),犯罪嫌疑人通過前后兩次掃描二維碼騙走了小王近2萬元,而小王能提供的線索僅有與犯罪嫌疑人交流的QQ聊天記錄和支付寶流水賬單。民警發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人與小王聊天使用的QQ賬號(hào)是臨時(shí)注冊(cè)的,而從交易時(shí)的支付寶賬號(hào)入手,民警又發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人注冊(cè)支付寶的手機(jī)號(hào)是未實(shí)名登記的廣東號(hào)碼,案件迷霧重重。
屢屢碰壁后,辦案民警決定從涉案資金流向入手,遠(yuǎn)赴北京、杭州等地走訪調(diào)查,經(jīng)過核查確認(rèn)小王被騙的近2萬元經(jīng)過多次轉(zhuǎn)賬后,其中的一筆9999元流向一個(gè)戶名為“阮某”的支付寶賬戶,另一筆9400元?jiǎng)t轉(zhuǎn)入了一家名為“好運(yùn)來飯店”的百度糯米店鋪。隨后,民警千方百計(jì)尋找到了阮某,卻發(fā)現(xiàn)阮某長(zhǎng)期在外打工,不具備作案條件,并且其身份證在幾個(gè)月前就已丟失,一直沒來得及補(bǔ)辦,線索再次中斷。
詐騙團(tuán)伙浮出水面 案件被公安部指定管轄
到底誰是那個(gè)冒用阮某身份信息實(shí)施詐騙的人?辦案民警遠(yuǎn)赴湖南省常德市,冒著深冬凜冽的寒風(fēng)連續(xù)蹲守72小時(shí)后,終于在2017年1月15日凌晨,在一網(wǎng)吧內(nèi)將冒用阮某身份實(shí)施詐騙的程某以及與其合伙詐騙的龍某抓獲,打開了案件突破口。
民警從程某、龍某的電腦中調(diào)取QQ聊天記錄發(fā)現(xiàn),兩人涉及多起詐騙案,小王的被騙只是冰山一角。原來,程某與其女友龍某都是一個(gè)實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙QQ群中的成員,群里的成員分布全國(guó)多地,相互之間分工明確又互不認(rèn)識(shí),日常主要以QQ群為溝通渠道。
在該團(tuán)伙中,負(fù)責(zé)在各類手游、網(wǎng)游上發(fā)布各種代充信息、騙取受害人支付寶截圖的被稱為“丟單手”,負(fù)責(zé)給受害人發(fā)送收款碼、鏈接,套取受害人支付寶錢款的被稱為“秒單手”。而該團(tuán)伙的具體作案手段為:首先由“丟單手”刷屏發(fā)布“低價(jià)出售Q幣和點(diǎn)卡、為游戲角色充值、出售游戲裝備或游戲幣”等信息,引誘游戲玩家聯(lián)系購買,并對(duì)受害人的小額支付正常充值,騙得對(duì)方信任;隨后,進(jìn)一步放出誘餌,向受害人索要支付寶截圖,實(shí)際上是為了獲得對(duì)方支付寶和銀行卡余額信息,看是否有詐騙價(jià)值。
“丟單手”物色到作案目標(biāo)后,由“秒單手”接單冒充客服,根據(jù)受害人余額信息,以激活賬號(hào)、誤扣退款等為由,采取制作虛假付款鏈接和二維碼收款圖片等手段,誘騙受害人點(diǎn)擊鏈接或掃描二維碼,以此套取受害人支付寶內(nèi)現(xiàn)金。
由于二維碼轉(zhuǎn)賬限制,騙子們想拿到錢,還得靠第三方支付平臺(tái)——店家。對(duì)轉(zhuǎn)入店家賬戶的資金,店家按比例和“丟單手”“秒單手”分成。
程某冒用阮某身份注冊(cè)的支付寶數(shù)據(jù)顯示,自2016年下半年以來,該支付寶賬戶先后轉(zhuǎn)入錢款上千筆,每筆最多達(dá)4萬元,最少的也有330元,大部分為幾千元。
通過查證,辦案民警發(fā)現(xiàn)該案涉及受害人上千人。鑒于案情重大,在上報(bào)上級(jí)公安機(jī)關(guān)后,陜西鐵路警方抽調(diào)精干警力45人成立了“11·22”專案組,該系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案被公安部指定由陜西鐵路警方管轄、陜西省公安廳進(jìn)行督辦。
為了人民的財(cái)產(chǎn)安全 民警萬里奔波星夜辦案
面對(duì)新型團(tuán)伙作案、上千萬條詐騙聊天信息,警方的辦案規(guī)模和偵辦難度都是史無前例的。除犯罪嫌疑人“秒單手”程某、“第三方虛假交易平臺(tái)”注冊(cè)者龍某外,民警又先后鎖定“丟單手”林某、陳某、鄭某、李某以及“店家”黃某等人。
自2017年5月開始,陜西鐵路警方展開收網(wǎng)行動(dòng),辦案民警先后輾轉(zhuǎn)12個(gè)省20多個(gè)市,行程2萬多公里,繼抓獲程某、龍某之后,先后在廣州、深圳、汕頭、廈門等地抓獲林某、陳某、鄭某、李某,“店家”黃某也于2017年年底向警方自首。至此,“11·22”系列電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案成功告破。
“二維碼支付已經(jīng)成為常見的支付方式,利用二維碼詐騙也將成為一種常見詐騙方式。這種非接觸式詐騙隱蔽性強(qiáng),空間跨度大,破案成本高、難度大,對(duì)公安機(jī)關(guān)提出了新的挑戰(zhàn),數(shù)據(jù)分析、技術(shù)支持成為破案關(guān)鍵。”?∥恼f,防止此類案件的發(fā)生,需要各個(gè)部門加強(qiáng)監(jiān)管,形成合力,讓犯罪分子無空可鉆。
民警還發(fā)現(xiàn)抓獲的7名犯罪嫌疑人都特別年輕,家境都不錯(cuò),由于沉溺于網(wǎng)絡(luò)游戲,花錢大手大腳,最終誤入歧途。該案的受害人大多為網(wǎng)絡(luò)游戲愛好者,其中以在校學(xué)生居多。
讓移動(dòng)支付更安全
秦峰
隨著互聯(lián)網(wǎng)的快速發(fā)展,一部手機(jī)走天下逐漸成為現(xiàn)實(shí)。如今,支付寶、微信等支付方式日益普及,在給人們生活帶來極大便利的同時(shí),也給騙子帶來了可乘之機(jī),給人們資金安全帶來了隱患。
一些不法分子通過微信、二維碼、非法鏈接等方式騙取消費(fèi)者錢財(cái),由于這種案件為非接觸式犯罪,空間跨度大,手法比較隱蔽,往往受害者眾多,又涉及第三方平臺(tái),給公安機(jī)關(guān)破案工作帶來巨大挑戰(zhàn)。
在本案中,面對(duì)這一新型犯罪案件,我省鐵路警方克服重重困難,不放過任何蛛絲馬跡,識(shí)別上千萬條QQ信息,聯(lián)系上千名受害者固定證據(jù),奔波2萬多公里,將7名主要犯罪嫌疑人繩之以法,為偵破此類案件積累了經(jīng)驗(yàn),這讓我們不禁為他們點(diǎn)贊。
同時(shí),該案也暴露出互聯(lián)網(wǎng)支付、QQ賬號(hào)、手機(jī)實(shí)名制、銀行卡開卡等管理中存在的諸多問題。為了把錢轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái),龍某在百度糯米店注冊(cè)了10家店鋪,卻沒有一家實(shí)體店,全部是虛擬店鋪;犯罪嫌疑人用來作案的QQ賬號(hào)多是臨時(shí)注冊(cè),在網(wǎng)絡(luò)上50元就能買一個(gè);注冊(cè)支付寶需要手機(jī)號(hào)和身份證,犯罪嫌疑人就用撿拾的身份證和未經(jīng)實(shí)名登記的手機(jī)號(hào)注冊(cè);用撿拾的身份證,犯罪嫌疑人還順利辦理了銀行卡。在這一詐騙案件中,如果相關(guān)部門和平臺(tái)在各個(gè)環(huán)節(jié)把關(guān)再嚴(yán)一點(diǎn),審核再細(xì)一點(diǎn),犯罪分子就不會(huì)輕易得逞。
在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,我們每個(gè)人都要有信息安全意識(shí)、保密意識(shí),任何時(shí)候都要提高警惕,不能見“碼”就掃;對(duì)犯罪分子詐騙行為“零容忍”,只要遭遇詐騙,不管數(shù)額多少,都應(yīng)該及時(shí)報(bào)案。另外,還需要完善相關(guān)法律法規(guī),規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)支付中的相關(guān)環(huán)節(jié),完善第三方支付相關(guān)法律體系,健全第三方支付法律制度,保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益,讓犯罪分子無空可鉆。 記者 秦峰