今年以來，人行安康中支按照中、省、市打擊治理電信網絡詐騙違法犯罪工作部署，堅守支付為民初心，保持嚴管高壓態(tài)勢，積極統(tǒng)籌協(xié)調，督促指導全市銀行業(yè)落實落細賬戶風險管控措施，深入推進電信網絡詐騙資金鏈治理，切斷不法分子涉詐資金轉移鏈條，牢牢守住群眾“錢袋子”。截至8月，全市涉案賬戶居全省第7位，其中2022年新開卡涉案數(shù)同比下降35%，7月單月全市涉案賬戶數(shù)降至全省第9。
主動作為、統(tǒng)籌謀劃，保持嚴管態(tài)勢。認真落實習近平總書記重要指示批示精神和中省市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部署要求，召開黨委會、行辦會研究部署全市銀行業(yè)反詐工作，多次組織召開全市銀行反詐推進會、反詐培訓班，2月份組織全市涉案銀行卡風險突出的3家銀行7個網點召開風險分析督責會，督促商業(yè)銀行切實落實賬戶全生命周期管理制度，并多次組織開展現(xiàn)場督導。制定下發(fā)《全市銀行業(yè)全民反詐實施方案》和《“云劍行動--斷卡”實施方案》等，轉發(fā)《支付風險提示》8期，編發(fā)轄內案例通報12期，交流涉案風險新類型、新特征和銀行網點柜面堵截風險事例52起。
壓實責任、治防結合，增強治理效能。印發(fā)《安康市電信網絡詐騙資金鏈治理工作方案》和《涉詐可疑資金特征及賬戶線索核查要點》，常態(tài)化組織開展控“新增”排“存量”，在賬戶開立和交易環(huán)節(jié)嚴格把關，根據(jù)風險特征實行差異化管控措施。全面排查存量賬戶風險，組織清理管控“一人多戶、睡眠戶”等共計53萬戶。轄內銀行機構通過升級反詐系統(tǒng)，整合大數(shù)據(jù)資源，完善涉詐可疑交易風險監(jiān)測模型，精準把控涉詐交易風險。組織全市銀行完成市聯(lián)席辦推送的26批次469戶涉案賬戶倒查，并現(xiàn)場跟蹤督辦，完成2萬余名涉案個人名下關聯(lián)賬戶排查。加強對涉案賬戶數(shù)量較多的銀行機構督導督查，先后對多家銀行機構及其網點開展專項督查、暗訪，督促銀行機構健全內部賬戶風險管控考核獎懲機制，進一步壓實銀行反詐主體責任。
搭建平合、快速響應，深化協(xié)同治理。積極聯(lián)合市聯(lián)席辦搭建警銀通預警矩陣平臺，組織全轄商業(yè)銀行第一時間發(fā)現(xiàn)、分享、堵截異常開卡行為，成功防堵126起異常開卡，勸阻涉詐異常轉賬68起，攔截電信網絡詐騙案件52起，挽回人民群眾財產損失600余萬元。協(xié)助市反詐中心對出租、出借、出售銀行卡人員實施五年內暫停非柜面業(yè)務、不得新開戶等懲戒措施。健全“銀行可疑賬戶線索推送平臺”和涉詐可疑賬戶快查“綠色通道”，督促銀行機構嚴格落實柜面“五察三問”機制。今年以來，全市銀行機構通過各種形式向公安機關提供有價值線索47條，成功協(xié)助公安機關止付7.51億元，凍結2.01億元。
持續(xù)宣傳、警示教育，筑牢反詐防線。圍繞“反詐拒賭安全支付”主題，組織全市商業(yè)銀行開展集中宣傳活動，突出對老年人、農民工和在校學生開展分類精準宣傳，在營業(yè)大廳、LED屏、ATM機等滾動播放反詐標語和防騙提示，設立“全民反詐”黨員先鋒崗，解答群眾咨詢，提醒客戶實名注冊“國家反詐中心APP”，利用銀行公眾號推送轄區(qū)高發(fā)詐騙案例，以身邊案例警示身邊人。
下一步，人行安康中支將進一步扛牢政治責任，保持嚴監(jiān)管態(tài)勢，注重源頭治理、綜合治理，切實把打防管控宣各項措施落實落細，確保涉詐“資金鏈”治理工作取得更大實效。
